7月2日，第二批基金投顾试点再一次“开闸”，取得试点资格的券商已达17家，公募机构15家，这是继前期18家机构获得基金投顾试点资格之后，投顾大军又迎来“大扩容”！

17家券商：中信证券、招商证券、国信证券、东方证券、兴业证券、安信证券、浙商证券、平安证券、光大证券、中泰证券、国金证券、中银证券、山西证券、东兴证券、南京证券、华安证券和东方财富证券。

15家公募机构：景顺长城、富国、华泰柏瑞、申万菱信、民生加银、万家、华安、汇添富、银华、博时、广发、招商、工银瑞信、兴证全球、交银施罗德基金。

还有许多机构在继续努力争取试点名额，相信在不久之后还将有新的成员加入投顾大军。
基金投顾业务的试点，改变了过去 “卖方投顾”模式为主导的市场格局，转向“买方投顾”模式，以客户利益为中心和出发点，强调陪伴式服务，解决“基金赚钱、基民不赚钱”的痛点。

当前，经过前期18家试点机构的基金投顾业务探索，基本形成管理型投顾、建议型投顾、平台型投顾等几种业务模式，如近期银河证券、国联证券等金融机构的公募投顾业务已在天天基金、蚂蚁金服、建行、交行等上线，不仅服务自身客户，而且通过与第三方代销机构合作，进行服务边界的扩大。

不同的业务模式下监管层有不同的关注点，如在利益防范、客户了解、客户服务陪伴，如何实现与第三方的业务边界以及IT系统建设要点等方面有不同的要求。

“三分投，七分顾”，那么金融机构如何站在客户的立场？怎么做好客户的KYC识别了解？怎么做好客户伴随和服务，做好“顾”？这三个问题也是监管关注的重点。

满足监管要求，打通“投、顾、管”整个链路，构建一站式解决方案。

顶点早已做好准备！将持续为获得试点资格的金融机构提供完善的基金投顾业务解决方案。

怎么投

顶点入股倍发科技，发力财富管理和资产管理金融科技领域。完备基因因子体系，为基金研究、穿透分析等提供最及时、最有价值的数据基础。创新投资模型研究，帮助投资者做出明智的投资决策，在“确定性”中寻找“闪光点”。

怎么顾

“顾”是基金投顾业务的重点，顶点在CRM领域已深耕十余年，处于市场领先地位，具有丰富经验和强大优势。在投前提供完善的客户KYC、账户分析、方案适配等，让投顾更懂客户。在投中提供投资决策、投资指令、订单执行等服务，让投顾站在客户的立场解决问题。在投后提供组合清算、清算对账、绩效分析、跟踪检视等客户伴随服务。

怎么管

针对不同的业务模式，打造不同的解决方案。针对管理型、建议型、平台型等多种业务运作模式，可通过灵活中台适配，满足差异化需求。可针对性进行利益防范的设计、风险控制。顶点与各交易厂商有丰富的对接经验，能够实现与第三方平台的灵活对接以及整个服务环节的权责划分。

顶点作为金融IT服务厂商，熟悉业内业务模式，以及金融产品交易规则，拥有敏捷的中台运营和配置化的管理能力，有与各交易厂商对接的丰富经验，这次申报的客户名单中，有十多家证券公司和基金公司选用顶点方案。